Sí, me lo preguntan mucho, la verdad.
Lo cierto es que es algo enrevesado de explicar porque un mismo epígrafe incluye muchas funciones y tareas.
Dar un servicio completo y multidisciplinar, el cual cuente con la plena confianza del cliente al tratarse de sus finanzas y que están protegidas, en buenas manos y con la mejor asesoría.
Aquí un resumen de las funciones principales de un asesor:
1. Brindar consultoría o asesoría financiera profesional y gestoría de transacciones a los clientes:
o Identificar las necesidades y objetivos de los clientes y evaluar sus acciones de inversión presentes y futuras.
o Comprar y vender productos financieros, tales como acciones, monedas extranjeras, entre otros, en representación de agentes de inversión y clientes.
o Desarrollar estrategias de inversión y comercio procurando satisfacer los intereses de sus clientes.
o Promocionar productos y servicios financieros.
o Educar, aconsejar y asesorar en cuanto a inversiones y finanzas.
2. Llevar un registro detallado de las transacciones realizadas y las decisiones tomadas:
o Hacer seguimiento a los portafolios de inversión de los clientes para asegurar que cada transacción realizada cumpla con las leyes aplicables.
3. Establecer relaciones comerciales con los clientes:
o Llevar un registro de clientes y transacciones potenciales.
4. Buscar oportunidades para acceder y desarrollar mercados y productos de corretaje:
o Estar al corriente de todo lo relativo a la parte legal y financiera vinculada con el área.
o Coordinar y dirigir una investigación de las tendencias del mercado y demás temas relacionados de manera semanal y trimestral.
o Hacer investigaciones de mercado, analizando la información y los modelos financieros.
5. Contribuir con el desarrollo de la gestión de la empresa:
o Cooperar con el objetivo de la empresa en cuanto a los ingresos brutos y netos.
o Trabajar en conjunto con compañeros de trabajo en el levantamiento de información, estadísticas y tendencias.
Básicamente espero haber ayudado a todos los que tenéis dudas sobre que hace un Asesor Financiero.